全米が泣いた。
これは笑い話ではなく、実際にある話。
収入というプラスが増えれば税金も増える。日本の切ない税金ルールです。
副業をバリバリこなしていると、税金の請求で一気にドン底に突き落とされる可能性も。
しかも税金の場合、専門知識がないと税額の算出すら難しいのが問題ですよね。
専門知識がなくても、心やお財布を準備するための対策はあるのでしょうか。
疑問にお答えすべく、副業の税金の基礎知識とシュミレーションについて解説します。
目次
副業したらどんな税金がかかるの？
まずは、副業の税金についておさらいしておきましょう。
日本は、収入（プラス）が発生すると、プラスの性質に応じて税金が課税されるというルールがあります。
人にものをもらったら贈与税。財産を相続したら相続税です。では、副業収入を得たらどんな税金が課税されるのか？
副業収入に対しては、所得税が課税されます。さらに、住民税も課税。
所得税と住民税は、会社員にもお馴染みの税金です。
日本の税金ルールでは
住民税もね
となっているため、副業収入に対しても所得税や住民税の課税が基本になります。
個人事業主として個人事業税が課税されるケースも
所得税や住民税のほかには、個人事業税が課税される可能性があります。
「可能性」と言ったのは、副業をしても課税されるケースとされないケースがあるから。
副業の内容によって、個人事業税が課税されないケースもあるためです。
個人事業税については、別の記事にまとめました。詳しく知りたい人は、別記事をチェックしてみてください。
副業で税金はどれくらいかかるの？
副業で税金がいくらかかるか。これは、一概には言えません。
なぜなら、副業の内容や副業収入によって変わってくるからです。
副業内容によって個人事業税が課税されるかどうかが変わってきます。
車を使う副業の場合は、自動車税なども考慮しなければいけないよね。
いちがいに収入にかある税金だけを考えていればいいわけではないよ、と。
そもそも、副業による収入は個人によってかなり違います。
同じ副業をしていても、100万円の副業収入を得ている人もいれば、40万円の人もいます。
だからこそ、税金がいくらかかるという断定はできません。
ただ税金がいくらかかるか、あらかじめシュミレーションすることは可能です。
副業で税金がどれくらいかかるか不安な人は、まず税金の基礎をおさえる。
その上で、シュミレーションを積極的に活用しましょう。
税金の計算方法と支払い方法
税金の計算方法は税金によって異なります。
例として、副業している人に馴染み深い所得税の計算方法について見てみましょう。
所得税の計算では、譲渡所得や事業所得などで赤字が発生している場合に、ほかの所得と通算します。
さらに、控除を使ったり、経費を引いたりします。
通算や控除（ふるさと納税の寄附金控除や住宅ローン控除など）、経費などを引く。
最終的な金額に対して税金が計算されるという仕組みです。
税金の支払い方法とは？
税金の支払い方法は、税金によって違います。
たとえば、例で登場した所得税。所得税の納付方法は、金融機関の窓口払いや口座引き落としなどです。
ほかに、コンビニ払いやクレジットカード決済、インターネットバンキングなども利用できます。
これはあくまで国税の場合。
住民税などの地方税の場合は、納付先の自治体によって選べる支払方法が異なります。
基本的に金融機関の窓口払いや口座振替はほとんどの自治体で選択が可能です。
税金をシュミレーションしてみよう
税金の計算は専門知識がないと難しいもの。
例として挙げた所得税の計算も「通算できるものを通算して、引けるものを引く」という流れ自体はカンタンですが、細かな決まりごとがあります。
自己シュミレーションをしても「実際に税金の請求が来たら税額がぜんぜん違っていた」という結果になりやすいのです。
税金のシュミレーションなら「freee」などを活用しよう
より詳細に税金をシュミレーションするなら、「freee
」などの会計ソフトを活用しましょう。
「freee」には、シュミレーション以外の便利な機能も盛り込まれています。
個人事業の開業に必要な書類を無料で自動生成できるため、書類にあてる時間をすっきりカット可能。
ほかにも、開業や申告に必要な書類をさくさく作れてしまうので、非常に便利です。
税金の事務面で大活躍してくれることでしょう。
既に副業で稼ぎ始めている人は？
- 将来はフリーランスも検討している
- オンライン収入に強い人と契約したい
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こういった方には無料で相談先を探せる税理士ドットコム
がオススメです。
副業の税金とシュミレーション:まとめ
ここまでの内容をまとめます。
副業収入を得ても、税金がたくさんかかればがっかりですよね。
課税金額がわからないと、家計への思わぬダメージになることも。
税金の額がわかれば、あらかじめ心とお金の準備ができます。
副業をするなら税金シュミレーションをして、常日頃から気にかけておきましょう。
注意点、稼ぎ方、税金対策などをまとめた記事一覧は下記リンク先から確認してみてください
▼副業するなら、こちらも読んでみましょう▼
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チャイカプ
タイ中心に部屋で働くのが好きな人です。
【経歴】新卒ブラック社畜→ニート→海外就職＋副業→週3リモートワーク→デュアルライフ（日本↔タイ）
人材業界のRACAとして計7年以上活動し、現在は事業会社のRPO（採用代行）や複業キャリア講師としてフリーランスで活動中。
35歳から副業で複数サイト運営しながら、2021年からタイで金融投資（米＆全世界）を開始。
2031年からサイドFIRE予定です。
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